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工银理财党委书记、董事长王海璐:理财公司要做到“六个坚持”恒耀平台网

  中证网讯(记者 王方圆)工银理财党委书记、董事长王海璐日前在“2022金融街·资管峰会”上表示,银行理财高质量服务实体经济是一项系统性工程,是一个顶层设计与实践检验相互验证、不断提升质效的过程。在建设中国式现代化理财公司的过程中,理财公司要做到“六个坚持”。

  一是坚持人民至上,进一步做好客户陪伴和服务。在产品端,理财公司要高度关注居民投资、储蓄等行为变化,开发更多精准满足客户需求的好产品,强化产品突破创新,不断丰富产品策略和产品形态,在服务实体经济的同时让客户分享发展红利。在客户端,要向不同客群提供全生命周期的“陪伴式”服务,切实提升客户投资体验。在客户服务中,要着重处理好客户绝对收益风险偏好、净值化转型和市场波动之间的关系。

  王海璐介绍,工银理财成立以来,始终高度重视投资者陪伴工作,紧跟监管指引和客户关切,形成了“有梯度、有温度、有深度”的投教体系。近期,工银理财将通过公众号正式发布系列投教读物——《理财掌上书》,努力以投资者需求为导向,以深浅得宜的内容为抓手,以灵活有趣的形式为载体,帮助投资者更好地适应理财产品净值的波动,培养多元化的风险偏好。

  二是必须坚持自立自信,进一步提升自主投研能力。王海璐说,过去三年,工银理财在以周期为主线的大类资产配置和以基本面为导向的行业公司研究上同时发力,在宏观上做好经济形势及大类资产的前瞻性研究,在中观上结合公司整体投资偏好和不同产品投资特点优选赛道,在微观上对细分行业的龙头企业、重点基金逐个开展深度研究,积累起一大批优质标的,自主权益投资能力显著提升。在委外投资方面,工银理财只在有价值的差异化领域和优秀的伙伴开展合理适度的合作,目前委外资产占比不到总管理资产的千分之五。

  三是必须坚持守正创新,进一步平衡风险收益。理财公司要紧紧围绕资管新规为核心的监管框架、全面落实监管要求,严守风控底线大原则,聚焦资管业务本源,建立适应行业发展趋势的全面风控体系,把高质量发展牢牢建立在高质量安全之上。理财公司要以绝对收益回报作为重要投资目标,持续提升优质底层资产的挖掘能力和投资组合的精细化管理能力,进一步发挥银行理财在信用研究的禀赋优势,在努力获取信用利差回报的同时,防范好信用风险。

  王海璐强调,在防范好风险的基础上,银行理财还应该持续提升价值创造能力,特别是在当前的市场环境下,要努力为客户挖掘更多的优质资产,积极稳妥地加大对权益资产的配置比例。

  四是必须坚持问题导向,进一步找准定位精准发力。理财公司要围绕服务产业升级,支持制造业高质量发展,聚焦龙头企业、专精特新企业、隐形冠军企业,加大投融资支持力度。要围绕推动科技创新,强化对“三新一高”等领域的融资方式和增加金融服务供给,助力“融资难,融资贵”问题有效纾解。为此,前不久工银理财专门创新发布了一只“专精特新”主题理财产品,在底层资产选择上以符合专精特新概念、国家大力扶持的高成长、高景气的重点行业、重点企业、重点品种为主要投资方向,主动融入国家新一轮基础设施重大投资项目、新一代信息技术产业、能源产业和国民消费升级工程。

  五是坚持系统观念,进一步协同母行整体战略。银行理财公司应当进一步平衡好自身业务发展与母行发展战略协同之间的关系,保持和延续理财业务所依托的母行优势,激发内生动力,将理财公司打造成为连接左右、沟通上下的综合服务平台,发挥“1+1>2”的协同效应,系统性提升集团整体的业务能力,为客户提供综合化的金融服务,为实体经济提供全方位的金融支持。

  六是必须坚持胸怀天下,进一步融入高质量开放。理财公司要主动融入高质量开放的大趋势,在投资品种、配置范围等方面实现全球化的同时,在投资理念、研究方法、业务模式、公司治理等方面也要对标国际领先同业,全面提升行业国际竞争力。

  “对于工银理财来说,我们始终坚持推动自身资源禀赋与响应对外开放有效衔接,稳步推进合资理财公司发展,充分吸收借鉴国际一流资管机构在量化、另类和跨境投资等方面的先进经验,持续拓展能力圈与生态圈。”王海璐表示。

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